Marktführende, KI-basierte Bilanzanlayse für Banken, Versicherungen und Leasing
BARS, unsere Software für Bilanzanalyse,
unterstützt bei der Einhaltung regulatorischer Vorgaben, optimiert die Risikobewertung steigert die Effizienz in Kreditvergabe und Portfoliosteuerung.
BARS, eine Investition, die sich rechnet.
BARS wurde entwickelt, um eine umfassende, konsistente und nachvollziehbare Risikobewertung über alle Assets zu ermöglichen. Finanzielle Risiken werden frühzeitig erkannt, fundierte Geschäftsentscheidungen getroffen und Compliance-Anforderungen branchenübergreifend erfüllt – von der Kreditrisikoprüfung bei Banken und Leasinggesellschaften über die Portfolioanalyse in der Vermögensverwaltung bis hin zum Underwriting bei Versicherungen.
Schnelle Amortisation durch:
- Erfüllung höchster Sicherheitsstandards (DORA-konform)
- Hohen Investitionsschutz durch modernste Technologie
- Unbegrenzte Mandantenfähigkeit
- Fortlaufende Anpassungen an aktuelle regulatorische Anforderungen
Aktuelle Herausforderungen
Steigende regulatorische Anforderungen
Branchenspezifische Regularien wie DORA, IFRS 16 (Leasing),
Solvency II und BiPRO (Versicherungen) oder MiFID II (Vermögensverwaltung)
können mit bestehenden Systemen nicht effizient erfüllt werden.
Veraltete Systeme und fragmentierte IT
Keine Updates mehr möglich, hohe Wartungskosten,
Sicherheitslücken gefährden den Betrieb und erschweren die ganzheitliche Datenanalyse über alle Geschäftsbereiche hinweg.
Kostendruck
Anpassung und Pflege von Altsystemen übersteigen verfügbare Budgets erheblich und belasten die Wettbewerbsfähigkeit aller
Finanzinstitute.
Ineffiziente Kreditprozesse
Manuelle Abläufe und fehlende Automatisierung führen zu langen Bearbeitungszeiten und Inkonsistenten und in vielen Fällen kommen die Entscheidungen nicht rechtzeitig.
Komplexität im Risikomanagement
Die präzise Bewertung und Steuerung von Kredit-, Markt- und operationellen Risiken wird für alle Finanzinstitute, insbesondere
Versicherungen und Vermögensverwalter, zunehmend
anspruchsvoller.
Vorteile von BARS
KI Bilanzimport
Der KI-Import ersetzt die manuelle Bilanzerfassung durch den Analysten zu einem Bruchteil der Kosten.
KI RED Flag Analyse
Die KI-Geschäftsberichtsanalyse ermöglicht es, Dokumente zuverlässig auf Risiken, Veränderungen sowie andere Sachverhalte zu prüfen, die der Aufmerksamkeit eines Kreditanalysten bedürfen und gibt detaillierte Quellenangaben hinzu.
Entwickelt in Zusammenarbeit mit der Deutschen Bank
BARS wurde in Kooperation mit der Deutschen Bank entwickelt und bietet eine Lösung, die individuell in die bestehenden Kreditprozesse von Finanzinstituten integriert wird. Seit 2003 wird BARS in der Deutschen Bank weltweit eingesetzt und stetig an die neuen Herausforderungen angepasst.
500 InstituTe
Über 500 Institute in Deutschland, Belgien und Österreich setzen auf unsere Standardlösung als Bilanzanalyse- und Ratingsystem.
BARS
Umfassende Funktionalitäten
Intelligente Bilanzanlayse
Jahresabschlüsse per KI importieren effizient strukturieren und auf Knopfdruck analysieren — unabhängig vom Bilanzierungsstandard (HGB, IFRS, US-GAAP).
Integriertes Rating
Automatische Rating-Berechnung auf Basis der Jahresabschlüsse und individueller Softfacts — direkt in einem System.
ESG-Reporting
Auswertung von Nachhaltigkeitskennzahlen als fester Bestandteil der Kreditvergabe — seit 2024 verpflichtend in der EU.
Leistungsstarker Positionseditor
Schnelle Bilanzgliederung mit Echtzeit-Plausibilitätsprüfung, visueller Validierung.
Umfassendes Reporting
Bilanz, GuV, Cashflow, Kennzahlen, Rating, ESG-Report und grafische Diagramme — individuell nach ihren Vorgaben.
Branchenvergleich in Echtzeit
Kennzahlen Ihres Kunden direkt mit dem Branchendurchschnitt vergleichen — berechnet aus dem gesamten Bilanzdatenpool.
Flexible Gliederungsschemata
Unterstützung für Corporates, Banken, Einnahmen-Überschuss-Rechnung und weitere Schemata — immer individuell anpassbar.
KI-gestützter Bilanzimport
BARS verarbeitet Jahresabschlüsse direkt aus dem PDF-Format. Die KI ersetzt die manuelle Erfassung.
Automatisches Votum
BARS erstellt eine KI-generierte Vorlage für das Kreditvotum, die der Analyst gezielt ergänzen und abschließen kann.
Messbare Erfolge nach
der Implementierung
90% Kostensenkung
durch die automatisierte KI-Erfassung der Jahresabschlüsse.
100% ERFÜLLUNG
der Compliance-Anfordeungen für Banken in der EU
50% Steigerung der Effizienz
in der
Kreditvergabe und Bonitätsermittlung
